Finantsplaneerimise äri alustamine Scratchist

Kas soovite alustada finantsplaneerimisega tegelevat ettevõtet nullist? Kui jah, siis siin on täielik juhend rahanduse planeerimise äri alustamiseks, kus pole raha ja kogemusi .

Olgu, nii et oleme esitanud teile finantsplaneerimise äriplaani põhjaliku näidise. Samuti võtsime seda edasi, analüüsides ja koostades finantsplaneerimise turundusplaani näidist, mida toetavad sisulised turundusideed finantsplaneerimise agentuuridele. Selles artiklis kaalume kõiki finantsplaneerimise äri alustamiseks vajalikke nõudeid. Pange siis oma ettevõtlusmüts selga ja jätkame.

Miks alustada finantsplaneerimise äri?

Olge veteranide finantsplaneerija, kes soovib liiga nõudliku ülemuse alt välja pääseda, või noor inimene, kes just lõpetab ülikooli, on unistus oma finantsteenuste ettevõtmise alustamisest tõenäoliselt püüdlus, mis viib teid voodist välja isegi kõige vihmasemal ajal päeva.

Sellised asjad nagu raha, autonoomia, mugav tööaeg ja kogukonnasisene tunnustus on kõik paketi osana, vähemalt meie mõtetes. Kuid reaalses maailmas on finantsplaneerimise ettevõtmise alustamine palju rasket tööd.

Paljud ebaõnnestunud inimesed on sageli need, kes ei suuda planeerida. Finantsplaneerijad teevad eraisikute, perede ja ettevõtetega koostööd, et oma raha arukalt investeerida. Need spetsialistid, keda kutsutakse ka finantsnõustajateks, on teadlikud finantsasjatundjad, kes suudavad eristada kasumlikke investeerimisvõimalusi kehvadest esinejatest. Nad sobivad klientidega kohandatud tootevalikuga, mis kaitseb nende varasid, teenides samas tulusat tulu.

Paljud asjad on ajendanud meid uskuma, et 2008. aasta finantskriis muutis tööturu üha konkurentsitihedamaks. Üks vähestest majanduskasvu ja olulisust hindavatest karjääridest on finantsplaneerija. Usume, et teie keskmise finantsplaneerija / nõustaja vanus kasvab koos tema kliendibaasi vanusega.

See on põhjus, miks rohkem planeerijaid loobub oma tavadest ja rohkem potentsiaalseid kliente on sisenemas pensionile. Samuti usume, et Ameerika elanikkonna demograafilise olukorra muutumine avab kiiresti uusi spetsialiseerumisvaldkondi, näiteks pikaajaline hooldus ja alternatiivsed investeeringud.

Finantsplaneerimise ettevõtte käivitamine Scratchilt - täielik juhend

  • Tööstusharu ülevaade

See tööstusharu koosneb ettevõtetest, mis pakuvad finantsplaneerimist, finantsnõustamist ja varahaldust inimestele ja äriklientidele. Selle tööstuse ettevõtted pakuvad ka nõuandeid seoses muude tegevustega, näiteks portfellihaldus, kaitse kavandamine ja vahendusteenused.

Finantsplaneerimise äri kasv on viimase viie aasta jooksul kiiresti kasvanud. Enne praegust viieaastast perioodi mõjutas suurenenud tööpuudus ja vähenev kasutatav sissetulek negatiivselt uusi ja korduvaid nõustamiskulusid. Analüüs on näidanud, et kuna tarbijatel oli vähem sissetulekuid, eelistavad nad investeeringute kapitaliseerimise asemel säästa raha või maksta võlgu.

Kuid majanduskasvu ja tööhõive tagasitulek pööras selle suundumuse ümber. Teadusuuringute kohaselt peaks finantsturgude paranemisel eeldatavasti viie aasta jooksul kuni aastani 2022 tulude kasv jätkuma. Eksperdid ennustavad, et jõukate leibkondade kasvav arv ja kasvavad aktsiaturud aitavad kasvatada kogu tööstuses valitsetavate varade hulka ja koguvad tulusid, mis saadakse AUM-i väärtuselt võetavatelt tasudelt.

Ka 10 aasta jooksul kuni 2021. aastani kasvab tööstuse lisandväärtus, mis mõõdab tööstuse panust majandusse, aastakasvuga 6, 0%, mis ületab USA SKP aasta jooksul prognoositavat 2, 0% list kasvu aastas konkreetsel perioodil. See on pannud meid uskuma, et finantsplaneerimise valdkond on oma elutsükli küpses faasis.

Tööstuse kiire laienemine pärast 10-aastast perioodi kiirendas panustamist üldisesse majanduskasvu, kuid asutamiskoha langus ja palgakasv on vaigistanud tööstuse rolli muudes majanduse aspektides. Usume, et USA suured pangad ja maaklerimaaklerid suurendavad oma osa finantsplaneerimise valdkonnas, kuna selle valdkonna konsolideerumise määr on kasvanud ja eeldatavasti jätkub tõus.

Finantsplaneerimise ettevõtte käivitamine Scratchilt - turu teostatavus ja uuringud

  • Demograafia ja psühholoogia

Usume kindlalt, et see äri sobib suurepäraselt kogenud ettevõtete omanikele või kõrgema taseme juhtidele, kes otsivad karjäärimuutust. Finantsplaneerijal peab olema finants- ja ärijuhtimise, turunduse, meeskonna loomise ja juhtimise kogemus.

Tööstuses püsimiseks peate mõistma ka seda, kuidas teenida tulu mitmesugustest ettevõtetest ja laiendada olemasolevaid tuluvooge. Finantsplaneerija igapäevased tegevused hõlmavad kohtumist klientidega isiklikult videokonverentside rakenduste või teenuste kaudu ja soovituste andmist oma klientidele. Paljud finantsplaneerijad veedavad suurema osa oma päevadest klientide jaoks finantsplaanide koostamisel ja rahanduse alaste nõuannete jagamisel.

Planeerimine ja projektijuhtimine on ka suurema osa tööst. Finantsplaneerimist pakkuvad ettevõtted peavad suutma koordineerida mitut ajakava, kuna isegi väikestel ettevõtetel võib olla mitu ametnikku, kes peavad kõikidel koosolekutel kohal olema. Usume, et finantsplaneerimisega seotud ettevõtmine teenib raha nõudes või nõudes tasu finantsplaani koostamise eest. See tasu võib olla nii kindla tasu, tunnitasu kui ka tulu jagamise tasu.

Finantsplaneerimise ettevõtte nišiideede loetelu

Selle äri alustamisel peaksite teadma, et finantsplaneerimine peaks hõlmama kõiki kliendi rahaliste vajaduste valdkondi ja selle tulemuseks peaks olema kliendi kõigi eesmärkide saavutamine. Planeerimise ulatus hõlmab tavaliselt allpool mainitud ja need võivad olla ka nišš, mille hulgast valida, või võite otsustada pakkuda finantsplaneerimise teenuseid konkreetsele elanikkonna osale.

  • Riskihaldus ja kindlustuse kavandamine
  • Rahavoogude riskide juhtimine usaldusväärse riskijuhtimise ja kindlustusmeetodite abil
  • Investeerimis- ja planeerimisküsimused
  • Kapitali akumulatsiooni kavandamine, loomine ja haldamine tulevaste kapitali- ja rahavoogude genereerimiseks reinvesteerimiseks ja kulutamiseks, sealhulgas riskiga korrigeeritud tulude haldamine ja inflatsiooni käsitlemine
  • Pensionipõlve planeerimine
  • Plaanimine pensioniea rahalise sõltumatuse tagamiseks, sealhulgas 401K, IRA jne
  • Maksude kavandamine
  • Maksukohustuste vähendamise ja muudel eesmärkidel rahavoogude vabastamise kavandamine
  • Kinnistu planeerimine
  • Vara loomise, kogumise, säilitamise ja jaotamise kavandamine
  • Rahavoogude ja kohustuste haldamine
  • Isiklike rahavoogude säilitamine ja suurendamine võla ja elustiili haldamise kaudu

Konkurentsi tase finantsplaneerimise valdkonnas

Hallatava vara väärtus kogu maailmas, mis on finantsplaneerimise ja investeerimisnõustamisteenuste nõudluse indikaator, on umbes 70 triljonit dollarit. Prognooside kohaselt ületab globaalne AuM 2020. aastaks 100 triljonit dollarit, peaaegu pooled elavad Põhja-Ameerikas.

Põhja-Ameerikas eeldatakse, et AuM kasvab aastase liitmääraga 5, 1% kuni 2020. aastani enam kui 49 triljonini dollarini (2012. aasta kogumahult 33, 2 triljonit dollarit), ületades Euroopa, Aasia / Vaikse ookeani ning Lähis-Ida ja Aafrika prognoositavat AuM-i. .

Oma uurimistöö põhjal oleme suutnud märkida, et USA tööstusesse kuulub umbes 16 000 ettevõtet (ühe asukoha ettevõtted ja mitme asukohaga ettevõtete üksused), mille aastane kogutulu on umbes 37 miljardit dollarit. Samuti usume, et nõudlust selles valdkonnas suurendavad tarbijate sissetulekud, jõukus ja demograafia. Üksikute ettevõtmiste kasumlikkus sõltub ainult tõhusast turundusest.

Valdkonna suurematel ettevõtetel on mõned eelised, pakkudes teadmisi laiemate investeerimisvõimaluste osas ja nad võivad olla võimelised võtma madalamaid tasusid. Kuigi väiksemad ettevõtted saavad parema teenuse ja nõustamise kaudu edukalt konkureerida. USA tööstus on koondunud: 50 suurimat ettevõtet moodustavad umbes 55% tööstusest.

Tuntud finantsplaneerimise ettevõtte loetelu

  • Stancorpi investeerimisnõustajad Inc.
  • Cambridge Investment Research Advisors Inc.
  • Moneta Grupi investeerimisnõustajad LLC
  • Oxford Financial Group Ltd.
  • Sontag Advisory LLC
  • Planeerige Morani finantsnõustajad
  • Ronald Blue & Co. LLC
  • Edelmani Finantsteenuste OÜ
  • Clarfeld Financial Advisors Inc.
  • 1. ülemaailmne nõustaja Inc.
  • GW & Wade OÜ
  • Harris SBSB
  • M. Davis Inc.
  • Homrich Berg

Majandusanalüüs

Kui olete selles äris veteran, kes üritab iseseisvuda, olete tõenäoliselt väsinud pidevast müügisurvest, kontoripoliitikast ja muudest teile praegu seatud korporatiivsetest piirangutest. Kuid sel konkreetsel hetkel oma elus olete tõenäoliselt välja töötanud oma isikliku investeerimisfilosoofia, mis võib erineda praeguse tööandja pooldatavatest meetoditest.

Samuti on võimalus, et võite muretseda ka oma äriraamatu haldamise üle ja tunnete, et teie kliente teenindatakse paremini sõltumatus keskkonnas. Tõepoolest, väljakujunenud kliendibaasi omamine on tohutu eelis igaühel, kes alustab oma finantsplaneerimisega äri, kuid see loob ka omaette komplekti, näiteks võtmeklientide hoidmine ja teenindamine, kui neid kontosid ühest ettevõttest teise liigutatakse.

Selles valdkonnas seisavad uustulnukad edu saavutamisel silmitsi palju suuremate takistustega. Lisaks tavalistele alustamisküsimustele, millega tuleb tegeleda, peavad algajad koostama nullist ka klientide nimekirja, samuti õppima ettevõtte mehaanikat. Pange tähele, et nagu paljud sellel alal sisenejad; võite näha finantsplaneerimist kui viisi, kuidas teiste inimeste elus tõeliselt midagi muuta.

Mõnda köidab ka paljude finantsplaneerijate võimalik prestiiž, vabadus ja kõrge hüvitis. Pidage meeles, et sõltumata taustast või motiividest on teie enda finantsplaneerimise äri rajamine tõenäoliselt üks kõige raskemaid ja rahuldavamaid asju, mida olete kunagi oma täiskasvanueas teinud.

Finantsplaneerimise äri alustamine nullist või frantsiisi ostmine

Oleme kindlalt veendunud, et hiljutise pensionivabaduse ja muude seadusemuudatustega, mis muudavad pensionide, maksude ja üldise finantsplaneerimise keerukamaks, on üksmeel selles, et järgmised kümme aastat ja rohkem on tõenäoliselt finantsplaneerimisega ettevõtete jaoks buumiaeg.

Kõik need prognoosid ja põnevus oma ettevõtte omamisel tähendavad seda, et hoolimata sellest, kas olete kogenud nõustaja, kes soovib üksi tegutseda, või olete selle valdkonna uustulnuk, võib teie finantsplaneerimise ettevõtte asutamise väljavaade tunduda ahvatlev.

Kuid ettevõtte nullist üles ehitamine pole sugugi feat. Pidevalt suurenevad kulud ja muutuv regulatiivne maastik võivad muuta selle ülesmäge, eriti finantsplaneerimise valdkonnas. Hoolikas planeerimine, uurimistöö ja sihikindlus on kõik eduka ettevõtte rajamise põhikomponendid ning plaanimata jätmine võib sõna otseses mõttes tähendada ebaõnnestumist. Nullist alustamine soosib kindlasti mõnda ettevõtjat. Kuid selle ettevõtte alustamiseks on frantsiisi ostmine kindlasti parim viis selle ettevõtte sisenemiseks.

Finantsplaneerimise ettevõtte asutamise võimalikud ohud ja väljakutsed

Paljud ettevõtjad unistavad oma tööaja kehtestamisest, oma sissetulekute maksimeerimisest ja enda ülemuseks saamisest. Finantsplaneerimise ettevõtte alustamiseks ei saa kunagi olla paremat aega ega hetke, kuid finantsplaneerimise ettevõtte alustamiseks on vähe väljakutseid ja tõkkeid ning nende hulka võib kuuluda…

  • Otsustamine, millist finantsplaneerimise ettevõtet soovite alustada
  • Finantsteenuste äri sisenemisstrateegia valimine
  • Äriplaani koostamine oma finantsplaneerimise äri jaoks
  • Oma praktika kaasamine ja turundamine
  • Teie sihtturu finantsaspekte reguleerivate poliitikate õppimine

Finantsplaneerimise ettevõtte käivitamine nullist - juriidiline aspekt

  • Parim juriidiline isik finantsplaneerimise äri jaoks

Selleks, et saaksite selle väga olulise otsuse arukalt teha, peate olema teadlik alternatiividest, mille hulgast võite valida. Pange tähele, et ettevõtet saab struktureerida mitmel viisil; seaduses liigitatakse ettevõtted siiski nii, et enamik neist jaguneb kolmeks õiguslikuks vormiks. Need on: füüsilisest isikust ettevõtjad, täisühing ja korporatsioon.

Mõnes neist põhilistest juriidilistest vormidest - S aktsiaseltsist, usaldusühingust ja piiratud vastutusega äriühingust (LLC) - on suhteliselt uus ettevõtluskorralduse vorm, mis on enamikus riikides osutanud õiguslikku staatust, erinevusi. Kuid selle artikli huvides on elukestva õppe programm parim juriidiline isik finantsplaneerimise äri jaoks. Põhjused on järgmised:

  • See annab teile vastutuse kaitse

Tõepoolest, kõik täisühingu õigusstruktuuris osalejad vastutavad ettevõtte tegevuse eest isiklikult. See hõlmab võlgu, kohustusi ja teiste partnerite süülisi tegusid. Kuid usaldusühing pakub teile vastutuse kaitset.

Seda tüüpi partnerlusstruktuur kaitseb üksikpartnereid isikliku vastutuse eest teiste partnerite või töötajate hooletu tegevuse eest, mis pole nende otsese kontrolli all. See tähendab lihtsalt seda, et partnerid ei vastuta isiklikult ettevõtte võlgade ega muude kohustuste eest.

  • See annab teile tohutu maksueelise

Partnerluse moodustamine tähendab lihtsalt seda, et sisetuluteenistuse andmetel vastutavad kõik partnerid üksikisiku tulumaksude, füüsilisest isikust ettevõtjate maksude ja enda jaoks arvestatud maksude tasumise eest ise. Kuid partnerlus ise ei vastuta maksude tasumise eest.

Usume, et ettevõtte krediidid ja mahaarvamised edastatakse partneritele, et nad saaksid esitada oma individuaalse maksudeklaratsiooni. Kuid siis jagatakse krediidid ja mahaarvamised protsendiga individuaalsest intressist, mis igal partneril ettevõttes on, mis võib olla väga kasulik partneritele, kellel on ettevõtte vastu piiratud huvi või eriliste maksunõuete tõttu, mis tulenevad nende huvidest teistes ettevõtetes.

  • See pakub teile äritegevuse paindlikkust

Võib-olla ei tea te, et piiratud vastutusega ühingud pakuvad osalejatele paindlikkust ettevõtte omamises. See tähendab lihtsalt, et partneritel on volitused otsustada, kuidas nad individuaalselt äritegevusesse panustavad. Juhtimisülesanded võib jagada võrdselt või lahutada iga partneri kogemuste põhjal. Ka partnerid, kellel on ettevõttes rahalisi huve, võivad otsustada, et neil ei ole mingit otsust äriotsuste üle, kuid säilitavad siiski omandiõigused vastavalt nende protsendilisele osalusele ettevõttes.

Rahuldava nime ideed finantsplaneerimise äri jaoks

  • Maskottide finantsplaneerijad
  • Spiraalne rahandus
  • Edunõustajad
  • Peamine värav - finantskonsultatsioonid
  • Afterlife nõustajad
  • Manny planeerijad
  • Juurdepääs fondidele
  • Kinnisvaranõustajad
  • Ainus finantseerimine LLP
  • Arthuri finantskaaslased
  • Becky ja partnerid

Kindlustuspoliisid

Pange tähele, et selles äris vastutate oma kliendi rahalise tervise eest. Samuti pidage meeles, et teie kliendid ootavad teie poole stabiilsust ja abi rahaliste eesmärkide saavutamisel, olgu selleks kodu ostmine, pensionifondi haldamine või lihtsalt leibkonna rahavoo parandamine.

Aga mis siis, kui midagi läks valesti? Majanduse langus või valearvestus võib tõepoolest tähendada, et teie kliendi majanduslik olukord on äkitselt ohus ja võite seisma silmitsi kohtuasjaga, mis väidab, et te ei täitnud oma ametikohustusi. Ja ühise kalanduspoliitika ees seisavad muud kui lihtsalt ametialased kohustused. On olemas võimalus, et teid võidakse kohtusse kaevata varakahju, vigastuste või tööõnnetuste eest. Teie riskijuhtimiskava peab arvestama ka põhiliste äririskidega.

  • Ettevõtte omaniku poliitika
  • Ametialase vastutuse kindlustus (E&O)
  • Arvutite ja meediumite kindlustuskate
  • Andmete rikkumise kindlustuskate
  • Väärtpaberid ja dokumendid Kindlustuskate
  • Äritulu äriruumideväliste kommunaalteenuste katvuse (OPUS) jaoks
  • Töötajate hüvitise kindlustus
  • Kaubikukindlustus
  • Kodupõhised ärilahendused

Intellektuaalomandi kaitse

Peate mõistma, et teie finantsplaneerimise äri konkurentsieelis ja selle tulevane väärtus võivad sõltuda varade, näiteks kaubamärkide, patentide, autoriõiguse ja tööstusdisainilahenduste kaitsest. Alustuseks peate mõistma kaubamärke, patente ja autoriõigusi käsitlevaid reegleid, et saaksite kaitsta oma ettevõtmise teoseid ja uuendusi ning kaitsta neid võimalike juriidiliste raskuste eest.

Intellektuaalomandi õigused mängivad olulist rolli innovatsiooni rahastamisel - kui teete konkurentide jaoks ideede kopeerimise hõlpsaks, võite ettevõtte edu lõpuks hävitada. Kas olete kunagi mõelnud, kui paljudel inimestel on maksude ettevalmistamise, läbivaatamise ja auditeerimise ajal teie IP-le juurdepääs? Oma ettevõtte piisavaks kaitsmiseks peate:

  • Kasutage mitteavaldamise lepingut liberaalselt
  • Olge oma IP kaitsmisel ennetav
  • Investeerige võimaluse korral universaalsesse IP-kaitsesse
  • Avastage oma ärieelis

Kas finantsplaneerimise ettevõtte juhtimiseks on vaja kutsetunnistust?

Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP), mis on selles valdkonnas kõige populaarsem ja tunnustatum, on märk finantsplaneerijatele, mille on andnud Ameerika Ühendriikide Sertifitseeritud Finantsplaneerija Standardite Nõukogu (CFP juhatus) ja veel 25 organisatsiooni, mis on seotud finantsasutustega Planeerimisstandardite nõukogu (FPSB).

Et üksikisikud saaksid loa kasutada nimetuse kasutamist, peavad nad olema täitnud haridus-, eksami-, kogemuse- ja eetikanõuded ning maksma jooksvat sertifitseerimistasu. Muud sertifikaadid võivad sisaldada;

  • FPSC sertifikaat
  • Sertifitseeritud ettevõtte FP & A Professional
  • CISI sertifikaat

Finantsplaneerimise äri jaoks vajalikud juriidilised dokumendid

Peaaegu igas osariigis ja riigis on seadused selle kohta, milliseid ettevõtteid peab valitsus reguleerima. Sellepärast on tungivalt soovitatav tutvuda kohalike seadustega, et teha kindlaks, kas teil tuleb enne alustamist hankida oma finantsplaneerimise ettevõtte tegevusluba. Need on mõned dokumendid, mida võite vajada;

  • Ettevõtte tegevusluba
  • Kindlustus
  • Valmistaja maksukood (PTIN)

Finantsplaneerimise äri finantseerimine

Iga edukaks tegev ettevõte nõuab väljastpoolt rahastamist, kuid paljud ettevõtjad ei tea, kust seda leida või kui palju seda küsida. Olgu selleks laenud, väikeettevõtete toetused, ingelinvestorid, riskikapital, ühisrahastus või sõprade ja pereliikmete investeeringud, võite oma kapitali kindlustamise võimalusi oluliselt parandada. Teie finantsplaneerimise äri rahastamise viisid võivad hõlmata;

  • Isiklikud säästud
  • Pitching
  • Ingelinvestor
  • Partnerlus
  • Riskikapital
  • Laenud ja toetused
  • Alternatiivne rahastamisallikas nagu Crowdfunding

Finantsplaneerimise äri jaoks sobiva asukoha valimine

Kui valmistute selle ettevõtte alustamiseks, olete kindlasti märganud oma piirkonna finantsettevõtteid. Neid on lihtne märgata. Raske on kokku puutuda ribakauplusega, kus ühte neist tüüpidest juba pole, kuid peaksite endalt küsima: miks nad just neid asukohti valivad? Võite olla kindel, et nad on kodutööd teinud.

Usume, et need ettevõtmised valivad oma asukohad rahvastiku tiheduse, keskmise korrigeeritud brutotulu (AGI) tõttu selles lähiümbruses ja sihtturu läheduse tõttu. Soovitame tungivalt, et kasutaksite samu tegureid, kui kaaluksite oma finantsplaneerimise ettevõtte asukohti.

Pange tähele, et olete tuttav konkreetse valdkonnaga, mida kaalute, ja tõenäoliselt on teil üsna hea idee, kui paljudel inimestel on sellele asukohale juurdepääs, millisele sissetuleku tasemele nad kuuluvad, ja võite ringi sõites teha konkurentide uuringu. Usume, et on olemas konkreetsed demograafilised ja sotsiaalmajanduslikud aruanded, mis pakuvad nende teemadega seotud konkreetseid üksikasju. Enne asukoha määramist peaksite neid kõiki kaaluma.

Paljud selle tööstuse ettevõtted kasutavad oma kodusid ärikohtadena. Selge eelis on raha kokkuhoid üldkuludelt. Kuid mõned ettevõtete omanikud otsustavad tegutseda kommertsbüroodest, kuna see annab klientidele professionaalse maine. Kui teie rahalised vahendid on piiratud, võiksite kaaluda oma ettevõtte loomist oma kodus ja siis pärast kasumi teenimist kolimist äripinnale.

Finantsplaneerimise ettevõtte asutamine - tehnilised ja tööjõunõuded

Finantsplaneerimise äri nõuab peaaegu samu käivituskulusid kui mis tahes muu äri. Kulud lähevad mööbli, rentimise, reklaami, tehnika, kommunaalkulude ja võib-olla ka uue maakleri-edasimüüja juures (kui seda kasutatakse) tulus sissemakse. Litsentsi- ja koolituskulud tuleb arvestada ka nende jaoks, kes neid vajavad. Selles valdkonnas hästi kogenud üksikisikud peavad arvestama ka võimaliku tulude kaotusega, mis tuleneb üleminekust uuele ettevõttele.

Samuti peate otsustama, milliseks finantsplaneerimise praktikuks saate, ja see on oluline otsus. Usume, et see valik hõlmab nii teie klientidele pakutavate teenuste tüüpi kui ka hüvitamisviisi. Pange tähele, et komisjonitasu kallal töötavad finantsplaneerijad teenivad (keskmiselt) palju rohkem teenimist kui tasupõhised planeerijad.

Võtke arvesse, et selle ettevõtte kliendid, kes soovivad eriti erapooletut nõu, otsivad tavaliselt tasupõhiseid planeerijaid. Tõepoolest, teie isiksuse tüüp võib mängida rolli selle valiku tegemisel; kui teil on analüütilist meelt ega naudi kõrgsurvemüüki, võite tunda end rohkem kodus kui lihtsalt jooksenumbreid ja annate soovitusi.

Teisest küljest, kui olete A-tüüpi isiksus, kellele meeldib inimestega töötamine, võib teil müügipõhise lähenemisviisi korral olla rohkem edu. See, millise ärimudeli järgi otsustate tööle võtta, võib määrata ka selle, millised litsentsid peate hankima.

Samuti soovitame teil luua ametialaseid suhteid, eriti selliseid, kus puudub väljakujunenud äriraamat. Parim asi, mida võiksite oma ettevõtte heaks teha, on advokaadi või CPA leidmine, kes on valmis teiega partneriks tegema.

Pange tähele, et mentori omamine võib olla sama oluline, eriti äri uustulnukate jaoks. Teil peab olema keegi, kes küsib nõu, kes juhendab teid rasketest varastest etappidest. Peate veenduma, et kõik need tükid sobivad õigesti ja need võtavad kindlasti natuke aega ja kohandamist, kuid lõpptulemus peaks olema sujuvam äri.

Finantsplaneerimise äriga seotud teenindusprotsess

Teie edu igas äris on teie võime saada kõik oma meeskonna liikmed igal ajal samale lehele. Nõustamisettevõtte tegevjuhina või presidendina peate andma ettevõttele suuna. Peate saama aru saada, kuidas tööstus töötab, ja vältima kõiki lünki. Finantsplaneerimise teenindusprotsess on kokku võetud kuueks lihtsaks sammuks, sealhulgas:

  • Kliendi ja isikliku finantsplaneerija suhte loomine ja määratlemine
  • Kliendiandmete kogumine ning eesmärkide ja ootuste määramine
  • Kliendi varalise seisundi analüüsimine ja hindamine
  • Finantsplaani väljatöötamine ja tutvustamine
  • Finantsplaneerimise soovituste rakendamine
  • Finantsplaani ja finantsplaneerimise suhete jälgimine

Finantsplaneerimise ettevõtte asutamine - turundusplaan

  • Finantsplaneerimise ettevõtte turundusstrateegiad

Finantsplaneerimise turundamine on kõige parem otsepostituse, veebiturunduse ja suunamisturunduse kaudu. Soovitame teil osta nende ettevõtete meililisti, kes on viimase 30–90 päeva jooksul juba kasutanud finantsplaneerimise või nõustamisteenuseid.

Need ettevõtted soovivad tõenäoliselt palgata veel ühe planeerija. Küsige kindlasti oma nimekirja maaklerilt keskmist teenustele kulutatud dollarisummat ja filtreerige loendisse ainult ostjad (nn ostjate nimekiri). Samuti peaksite kaaluma lendlehtede ja visiitkaartide printimist ning andma need kohalikele ettevõtetele. Võimalik, et te ei saa sel viisil palju tööd, kuid teie nimi läheb seal välja. Allpool on lihtsalt ära toodud viisid oma finantsplaneerimise äri turustamiseks.

  • Tooge spetsiaalne turundusressurss
  • Rakendage suunamisstrateegia
  • Külastage süstemaatiliselt oma olemasolevaid kliente
  • Ehitage sündmusi
  • Luua liite teiste töö suunajatega

Konkurentide võitmine finantsplaneerimiseäris

Nii nagu me oleme selles artiklis nii palju kordi öelnud, on finantsplaneerimise tööstus täidetud tohutu konkurentsiga. Suurematel ettevõtmistel on ettevõttesisese turunduse ja PR-meeskonnad, kes hoolitsevad ettevõtluse arendamise eest. Väikesed ettevõtmised peavad aga oma turundustegevuses olema strateegilised.

  • Enamik finantsteenuseid pakkuvaid ettevõtmisi teeb turundusstrateegiale lähenedes sageli kahte levinud viga: nad satuvad turundustegevuse hoogsusse, lõpetamata selle taktika käegakatsutavaid eeliseid ja ei suuda olemasolevaid turundusvahendeid piisavalt kasutada.
  • Ettevõtted, kes soovivad oma turundusprogrammi algatada või taaselustada, peaksid esmalt uurima olemasolevaid turundustegevusi ja määrama kindlaks väärtuse, mida iga tegevus ettevõtmisele annab.
  • Vabanege tegevustest, mis ei anna ettevõtmisele tulu. Selle asemel keskenduge turundustegevustele, mis ettevõtluse arendamise ja klientide lojaalsuse suurendamise kaudu teie ettevõtmisele väärtust annavad.
  • Vältige selliste taktikaliste tulemuste nägemist nagu meediumide kuvamine, veebisaidi liiklus, e-posti teel klikkimise määrad ning sotsiaalmeedias „Meeldib“ ja „Järgijad“ käegakatsutavad äritulemused, nagu müügivihje loomine, konversioonimäärad ja uute teenusepakkumiste aktsepteerimine olemasolevate klientide seas.
  • Kasutage intellektuaalset kapitali, et potentsiaalsete klientidega ukse taha saada. Näiteks kui ettevõtmise liige esitleb konverentsil, kasutage seda võimalust, et jõuda sündmuse järgselt seotud sihtrühmadeni, võimendades esitluse sisu konksu abil, et kaasata väljavaateid sisukat vestlust.
  • Saate aru, kuidas müüa „sisemiselt”, et näidata oma ettevõtmise asjatundlikkust esmaselt ja luua suurem usaldus potentsiaalsete klientide vastu. Tõhus turundus hõlbustab potentsiaalsete klientide kaasamist nende konkreetse olukorra, väljakutsete ja eesmärkide sisulisse arutellu.

Ettevõtte kaubamärgi tuntuse suurendamise ja ettevõtte identiteedi loomise strateegiad

Mõista, et oma finantsplaneerimise äri kasumlikumaks muutmine on lihtne spetsialiseerumise ja diferentseerimise küsimus. Teie kohus on oma ettevõte silma paista. Ärge kunagi võtke madalaimaid tasusid. Selles valdkonnas on kõrgem tasu, seda kompetentsemad olete potentsiaalsetele klientidele. Samal ajal peab teie nõuanne ja töö olema oma hinda väärt.

  • Meelitage oma sihtturgu ja haarake seda
  • Täiustage ja tugevdage oma kaubamärki
  • Positsioneerige end usaldusväärse nõustajana ja minge ressurssi
  • Genereerige ja leidke müügivihjeid suurema ettevõtte jaoks
  • Arendage kasumlikumaid suhteid klientidega, väljavaateid ja suunamisallikaid